监管新规发布,立业贷接受深圳电视台采访剖析行业新趋势

发布时间:2018-10-12 浏览量:2163次 新闻来源:小立

      经过前几个月的行业波动,在各个平台都在着力推进合规自查工作的大背景下,监管部门再推重磅举措。

10月10号,央行联合银保监会、证监会发布了《互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法(试行)》

      昨日,立业贷风控总监曾耀光接受了深圳电视台的采访,向记者阐述了作为互联网金融平台,应该怎么去落实好反洗钱和反恐怖融资工作,以及表达了自己对于网贷行业今后发展趋势的看法。

      此管理办法的发布,意味着监管部门对互金平台的资金流动监管力度再上一层楼,这将会更加有力地打击涉嫌集资诈骗的违法犯罪平台。

      立业贷风控总监曾耀光在采访中指出:目前支付宝和微信等线上支付平台在去年就已经出台了相关反洗钱和反恐怖融资的防范措施,但就此问题目前在互金行业还是存在一些隐患;立业贷在这方面也有自己严格的防范措施,立业贷在贷前会从借款人的工作情况和收入情况去做一个全面的配比,以考察借款人是否符合一个正常的借款逻辑,从而决定是否能放款;我们网贷行业要积极主动的响应新策,并且在运营和风控上落到实处,提前把这种风险入口给堵上。

      要点:根据此管理办法规定,所有的网络借贷平台,都必须在这个反洗钱和反恐怖融资进行履职登记,并且执行大额交易和可疑交易报告制度。

      而且,从业机构不得为身份不明或者拒绝身份查验的客户提供服务或者与其进行交易,不得为客户开立匿名账户或者假名账户, 不得与明显具有非法目的的客户建立业务关系。

      目的:建立监督管理与自律管理相结合的反洗钱监管机制。同时,充分发挥互金协会和其他行业自律组织的管理作用,借助自律组织的力量,促使从业机构强化内控建设、增强反洗钱意识,提升监管有效性;同时,明确由互金协会协调其他行业自律组织制定行业规则,实现监管和自律管理的有效衔接。

      互联网金融是利用互联网技术和信息通信技术实现资金融通、支付、投资及信息中介服务的新型金融业务模式,此《管理办法》的发布,是对网贷行业走向整体合规的助推剂,对于网贷行业的健康发展来说无疑是好的,也是必然的;网贷平台做好风险控制合规营运,增强反洗钱及反恐怖融资意识和相关措施,引导金融业脱虚向实,我们相信网贷行业的明天将会更好。

      记者罗聪报道,随着互联网金融业务的扩张,其风险也逐渐被重视起来,如果能够有效的规范互联网金融业务,增强反洗钱意识,提升监管有效性,那么也可以在一定程度上规范整个金融体系的风险。



本文关键词:反洗钱意识

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